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第1章 家庭理财第一课1

1.1 简单认识家庭理财2

1.1.1 家庭理财理什么2

1.1.2 家庭理财的目标2

1.1.3 家庭理财的风险3

1.1.4 家庭理财的原则4

1.1.5 家庭理财的好处5

1.2 家庭的收入来源6

1.2.1 常规的家庭收入6

1.2.2 拓展渠道的家庭收入7

1.3 家庭的支出汇总7

1.3.1 家庭支出分类8

1.3.2 家庭支出管理9

1.4 家庭理财前的准备工作11

1.4.1 理清家底11

1.4.2 理清家庭的资产13

1.4.3 理清家庭的负债15

1.4.4 家庭财务状况分析三大表15

1.4.5 家庭财务状况分析六大指标19

1.4.6 预估家庭风险承受能力20

1.4.7 家庭理财手机软件21

第2章 家庭不同阶段的不同规划23

2.1 家庭生命周期24

2.1.1 家庭生命周期的划分24

2.1.2 家庭财务生命周期25

2.2 家庭形成期的理财规划26

2.2.1 养孩子还是理财26

2.2.2 理财方案设计27

2.3 家庭成长期的理财规划28

2.3.1 家庭生活第一年的理财规划29

2.3.2 养育孩子的家庭理财规划30

2.3.3 为孩子存钱还是教孩子理财32

2.4 提高生活质量的家庭理财33

2.4.1 固定资产投资计划33

2.4.2 以旧换新的理财计划35

2.5 养老理财规划36

2.5.1 养老保险36

2.5.2 银行储蓄38

2.5.3 国债39

第3章 传统的家庭理财——银行储蓄41

3.1 储蓄品种42

3.1.1 活期储蓄42

3.1.2 整存整取43

3.1.3 整存零取44

3.1.4 零存整取45

3.1.5 存本取息46

3.1.6 定活两便47

3.1.7 通知存款48

3.1.8 教育储蓄49

3.1.9 外汇储蓄50

3.2 计算储蓄收益52

3.2.1 认识银行利率52

3.2.2 计算银行利息55

3.3 精选银行理财产品56

3.3.1 认识银行理财产品57

3.3.2 产品组合58

3.4 巧用网银59

3.4.1 了解网银风险59

3.4.2 开通网银60

3.4.3 通过网银管理银行账户62

3.4.4 通过网银购买理财产品64

3.5 储蓄小窍门66

3.5.1 储蓄特色66

3.5.2 储蓄小窍门66

第4章 安全稳定的理财方式——债券67

4.1 走进债券68

4.1.1 债券的概念68

4.1.2 债券的分类71

4.1.3 债券的收益与风险74

4.1.4 公司债券的发行条件及程序77

4.1.5 债券交易程序79

4.2 最安全的债券——国债81

4.2.1 国债的分类81

4.2.2 记账式和凭证式国债的区别82

4.2.3 如何投资国债83

4.2.4 国债投资小技巧84

4.3 最稳妥的组合——债券基金85

4.3.1 债券基金的定义85

4.3.2 债券基金投资技巧87

第5章 家庭低风险投资首选——基金89

5.1 简单认识基金90

5.1.1 基金定义90

5.1.2 基金市场90

5.1.3 基金种类93

5.1.4 封闭式基金与开放式基金比较94

5.1.5 什么是私募基金95

5.1.6 基金买卖需要的材料97

5.1.7 基金交易程序98

5.1.8 基金定投99

5.1.9 基金公司101

5.1.10 基金风险104

5.2 基金投资技巧106

5.2.1 重视老基金，切忌盲目选择106

5.2.2 认清自己，切忌期望过高107

5.2.3 忽视风险109

5.3 网购基金110

5.3.1 基金开户110

5.3.2 基金选择112

5.3.3 网购步骤114

5.4 基金投资技巧117

5.4.1 关注基金费用117

5.4.2 组合基金119

第6章 针对风险的保障与投资——保险121

6.1 保险基础122

6.1.1 保险的历史来源122

6.1.2 我们都需要保险吗122

6.1.3 保险合法吗123

6.1.4 保险的功能123

6.1.5 保险有哪些种类124

6.1.6 保险标的124

6.1.7 投保的渠道125

6.1.8 投保须知125

6.1.9 保险费126

6.1.10 保险价值127

6.1.11 保险金额127

6.2 认识保险合同127

6.2.1 保险合同128

6.2.2 保险合同的主体130

6.2.3 保险合同的客体131

6.3 了解保险的理赔131

6.3.1 什么是保险理赔131

6.3.2 保险代理人是干什么的132

6.3.3 保险赔偿的原则133

6.4 保险疑惑有答案134

6.4.1 保险公司破产怎么办134

6.4.2 保单借款怎么用135

6.4.3 保单遗失以后怎么办136

6.4.4 保险能合理避税吗137

6.5 常见的保险品种137

6.5.1 意外伤害险137

6.5.2 家庭财产险140

6.5.3 重大疾病险142

6.5.4 社保143

6.5.5 少儿险145

6.5.6 理财保险146

6.5.7 车险148

6.6 不同的家庭需要不同的保单150

6.6.1 属于单身家庭的保单150

6.6.2 新婚夫妻需要的保单151

6.6.3 人到中年需要的保单151

6.6.4 女性如何为自己买保险151

6.7 购买保险需要注意的问题152

6.7.1 投资多少买保险合适152

6.7.2 离职后，社保怎么办153

6.7.3 城镇社保和农村社保哪个好153

6.7.4 人情保单154

6.7.5 地下保单与孤儿保单154

6.7.6 保险四大“名人”155

6.7.7 什么是保险合同的知情权156

6.7.8 如何快速理赔156

第7章 固定资产投资——房产159

7.1 房产投资必备常识160

7.1.1 房产投资基本概述160

7.1.2 房产投资的风险问题161

7.1.3 房产投资的类型164

7.1.4 个人投资房产的方法165

7.1.5 购置房产后如何获得收益167

7.1.6 房产投资上税168

7.2 房产投资注意事项170

7.2.1 区别新房与二手房的投资170

7.2.2 看懂房屋合同陷阱172

7.2.3 选择房产中介应注意的问题174

7.3 投资房产有妙招175

7.3.1 如何选择新楼盘175

7.3.2 如何买卖二手房177

7.3.3 房产的海外投资178

第8章 最热门的投资理财——股票181

8.1 炒股常识182

8.1.1 股票术语182

8.1.2 股票概念183

8.1.3 股票交易186

8.2 开立自己的股票账户188

8.2.1 开户前的准备188

8.2.2 开户过程189

8.2.3 开户后的注意事项193

8.3 如何看懂股市194

8.3.1 看懂K线图195

8.3.2 看懂分时图197

8.3.3 K线图组合的分析199

8.4 新手炒股必知201

8.4.1 炒股软件201

8.4.2 新股的申购203

8.4.3 正确的炒股心态205

8.4.4 股票分析技巧206

第9章 高风险与高收益——外汇、期货和黄金209

9.1 外汇投资210

9.1.1 什么是外汇210

9.1.2 汇率怎么计算212

9.1.3 外汇风险有哪些215

9.1.4 常用的外汇术语215

9.1.5 外汇买卖流216

9.1.6 外汇经纪217

9.1.7 外汇保证金218

9.2 期货投资219

9.2.1 期货的概念219

9.2.2 期货合约如何分类220

9.2.3 期货保证金是什么221

9.2.4 期货有哪些风险222

9.2.5 期货交易制度223

9.2.6 期货术语225

9.2.7 开立期货账户226

9.3 黄金投资227

9.3.1 主要的黄金市场227

9.3.2 黄金投资的形式229

9.3.3 黄金实物投资的优缺点230

9.3.4 黄金ETF是什么231

9.3.5 影响黄金价格的因素232

9.3.6 黄金投资技巧233

第10章 提前消费——信用卡、贷款与典当235

10.1 信用卡——你会用吗236

10.1.1 信用卡的来源236

10.1.2 信用卡的好与坏237

10.1.3 信用卡的申请238

10.1.4 申请信用卡的全过程239

10.1.5 信用卡的使用技巧241

10.2 贷款——你懂了吗244

10.2.1 贷款分为哪几类244

10.2.2 贷款的原则和条件246

10.2.3 贷款的利率247

10.2.4 走进P2P网贷248

10.3 典当——你了解吗249

10.3.1 什么东西可以典当249

10.3.2 典当有风险吗251

10.3.3 如何办理典当手续251

第11章 高大上的理财——奢侈品投资253

11.1 珠宝投资254

11.1.1 珠宝投资的价值和种类254

11.1.2 珠宝投资的投资技巧255

11.1.3 珠宝的后期保养256

11.2 书画投资257

11.2.1 投资现代书画的潜力257

11.2.2 找准书画投资对象258

11.2.3 如何对书画进行估价259

11.2.4 投资书画的技巧259

11.3 瓷器投资261

11.3.1 瓷器投资的要点261

11.3.2 瓷器投资的风险263

11.3.3 各种名瓷的鉴定特点263

11.3.4 鉴赏古瓷器的要点265

11.4 邮票和钱币投资267

11.4.1 邮票品种选择267

11.4.2 投资邮票的方法技巧271

11.4.3 钱币品种选择272

11.4.4 钱币投资的要点273

第12章 家庭理财小技巧275

12.1 家庭购物有妙招276

12.1.1 家庭理财有六钱276

12.1.2 团购有妙招277

12.1.3 反季节购物280

12.1.4 家庭消费11招省钱法282

12.2 在生活中的细节处省钱283

12.2.1 巧用信用卡的积分283

12.2.2 电话卡消费积分的使用285

12.2.3 滴滴打车券抵扣打车费287

12.2.4 淘宝购物抵扣券288

12.2.5 生活水电和煤气费节省妙招290

12.3 家庭理财账簿表292

12.3.1 固定资产和流动资产292

12.3.2 应收账款和应付账款293

12.3.3 长短期借款294

12.3.4 家庭现金日记账295

第13章 紧跟时代——家庭网络理财297

13.1 互联网理财产品层出不穷298

13.1.1 余额宝和理财通位居榜首298

13.1.2 活期通和百赚紧追不舍302

13.1.3 平安盈与现金快线成为“探花”307

13.1.4 现金宝与添益宝双宝齐上阵309

13.1.5 微财富存钱罐与民生如意宝312

13.2 了解热门流行的“互联网＋”313

13.2.1 “互联网＋”的概述313

13.2.2 “互联网＋”市场分析314

13.2.3 “互联网＋”政策支持315

13.3 随时掌握——手机理财316

13.3.1 什么是手机理财316

13.3.2 手机理财的安全问题317