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第一章 绪论1

第一节 银行信贷和信贷资金的运动3

一、银行信贷的性质和特征3

二、银行信贷的职能及其作用12

三、信贷资金运动及循环周转17

四、信贷资金运动规律的客观要求28

第二节 外汇银行信贷管理的任务和作用30

一、银行信贷管理的任务31

二、银行信贷管理的作用36

一、外汇银行贷款的原则40

第三节 外汇银行贷款的原则、政策、制度40

二、外汇银行贷款的政策45

三、外汇银行贷款的制度49

第四节 外汇银行信贷管理的原则和方法55

一、信贷管理的原则55

二、信贷管理的方法59

第二章 存款管理63

第一节 存款管理的意义和目标65

一、存款管理的意义65

第二节 存款的政策和原则67

一、单位存款的政策和原则67

二、存款管理的目标67

二、储蓄存款的政策和原则68

第三节 开拓存款的策略和途径69

一、宣传鼓动策略69

二、储种齐全策略70

三、优质服务策略71

四、利益实惠策略71

五、接近储户策略72

六、储蓄承包策略73

一、存款运用的原则74

第四节 存款运用的原则与管理74

二、存款巩固率和运用率76

三、派生存款及其扩张系数78

第三章 外汇贷款业务管理78

第一节 外汇贷款业务概述80

一、外汇贷款的概念80

二、外汇贷款资金的来源81

三、外汇贷款的特点83

第二节 外汇贷款的对象、使用范围和条件85

一、外汇贷款的对象85

二、外汇贷款的使用范围85

三、外汇贷款的发放原则和使用条件86

四、外汇贷款的期限和利率89

第三节 外汇贷款的审批和管理90

一、外汇贷款的申请90

二、外汇贷款的审批90

三、外汇贷款的使用和管理91

第四节 外汇贷款的种类94

一、现汇贷款94

二、政府贷款95

三、特种外汇贷款100

第四章 外贸贷款业务管理105

一、外贸贷款管理的意义107

第一节 外贸贷款管理的意义、任务和政策107

二、外贸贷款管理的任务109

三、外贸贷款管理的政策111

第二节 商品流转贷款的管理111

一、贷款投向的管理111

二、贷款投量的管理112

三、贷款发放与收回管理124

第三节 临时贷款127

一、临时贷款的概念和用途127

二、临时贷款的审查和批准128

三、临时贷款额度和期限的确定129

四、临时贷款管理及收回130

一、出口打包贷款131

第四节 外贸其它贷款131

二、小额技术改造贷款133

三、科技开发贷款135

四、机电出口卖方信贷136

五、活存透支贷款137

六、人民币特种贷款138

七、出口商品生产中、短期贷款138

八、联营股本贷款140

九、大修理贷款140

二、协助企业清资挖潜、盘活商品与资金141

第五节 加强进出口企业贷款管理的重要途径141

一、帮助企业了解市场信息，搞好经营决策141

三、建立经济考核指标体系，促进企业经营管理，提高效益142

第五章 外商投资企业贷款管理196

第一节 周转性流动资金贷款198

一、周转性贷款的概念、性质和用途198

二、外商投资企业资金周转的特点与银行贷款的内在联系198

三、周转性贷款管理的程序200

三、严格贷款“三查”制度、审批制度和项目评估210

第二节 外商投资企业其它贷款214

一、现汇抵押人民币贷款214

二、出口信用证抵押贷款215

三、中方股本贷款216

四、备用信贷217

五、通知放款217

六、临时贷款（流动资金贷款）217

第三节 加强外商投资企业贷款管理的途径218

一、加强服务，主动参与企业经营决策219

二、加强信贷监督，增强信贷调控机制能力219

四、加强财务监督，促进信贷管理220

五、搞好关、停、并、转企业贷款清收工作220

第六章 出口信贷业务管理253

第一节 买方信贷255

一、买方信贷的概念和种类255

二、进口买方信贷的形式及贷款程序256

三、出口买方信贷的审批及贷款程序258

第二节 卖方信贷262

一、卖方信贷的概念和种类262

二、出口卖方信贷的条件和使用范围262

三、出口卖方信贷的期限、利率和费用计算263

四、出口卖方信贷的程序264

三、基本作法265

二、特点265

一、概念265

第三节 福费廷265

四、福费廷的贴现方法266

五、福费廷对进出口商的影响267

六、福费廷方式中的出口商报价267

第四节 票据承兑和贴现管理268

一、票据承兑268

二、票据贴现272

三、票据业务的管理275

一、抓好审贷、签约、用款、还本付息、付费环节工作276

第五节 出口信贷管理276

第七章 国际融资业务管理278

二、出口信贷外汇风险防范279

三、出口信贷档案管理279

第一节 国际银团贷款280

一、银团贷款的概念和特点280

二、银团贷款的基本程序281

三、银团贷款协议的签订282

四、银团贷款的偿还方式286

五、银团贷款的费用及其折算方法289

六、资金管理293

二、国际商业贷款的种类和特点295

第二节 国际商业贷款295

一、国际商业贷款的概念295

三、国际商业贷款的程序299

第三节 借款担保305

一、借款担保的概念和现状305

二、对外借款担保的原则306

三、对外担保合同的主要条款分析308

四、国内金融机构对外担保业务管理314

第八章 固定资产贷款的管理315

一、固定资产贷款的概念、条件和审查317

第一节 固定资产贷款的条件和使用范围317

二、固定资产贷款的使用范围和政策界限318

第二节 固定资产贷款项目评估320

一、固定资产贷款项目评估的内容320

二、固定资产贷款项目的财务评价323

三、固定资产贷款项目的不确定性分析332

第三节 固定资产贷款的发放和收回339

一、固定资产贷款的审批和发放339

二、固定资产贷款的管理和收回340

第九章 信贷业务的基础管理386

第一节 信贷规范化、国际化管理388

一、信贷责任制管理389

二、资产负债比例管理390

三、信贷经济档案管理393

四、信贷资金的计划统计管理394

第二节 信贷经济效益396

一、信贷资金效益的概念和特点396

二、信贷经济效益的考核指标398

三、信贷经济效益的检查与分析403

第十章 信贷风险管理428

第一节 信用风险管理430

一、贷款合同的概念和种类430

二、贷款合同的订立431

三、贷款担保合同432

四、贷款担保管理433

第二节 利率风险管理435

一、利率互换436

二、远期利率协议440

三、利率上限和利率下限444

第三节 汇率风险管理446

一、货币互换447

二、期货449

三、期权453